Определение ЦБ РФ и его функции

Центральный банк РФ - это главный банк страны, банк всех банков и кредитор в последней инстанции. Он независим от исполнительной власти и действует согласно закону о ЦБ, экономически состоятелен, является банком правительства РФ.

Функции Центрального банка РФ:

1.Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций второго и третьего уровней.

2.Выступает кредитором в последней инстанции.

3.Осуществляет регистрацию организаций-аудиторов банковской деятельности.

4.Устанавливает правила ведения банковских операций, бухгалтерских отчетов и отчетности.

5.Устанавливает правила ведения безналичных и наличных расчетов в РФ.

6.Устанавливает правила купли-продажи иностранной валюты, драгоценных металлов.

7.Осуществляет регулирование валютных отношений в РФ и валютный контроль, участвует в разработке валютного баланса страны.

8.Осуществляет формирование и хранение золотовалютных резервов страны.

9.Выполняет составление анализов и прогнозов экономического состояния страны совместно с Минфином.

10.Осуществляет проведение сбалансированной денежно-кредитной политики.

11.Создаёт условия для осуществления внешнеэкономической деятельности.

Главная функция ЦБ - регулирование денежно-кредитной политики в экономике государства путем:

- установления норм обязательных резервов коммерческим банкам в зависимости от срока привлечения ими денежных ресурсов;

- установления уровня ставки ЦБ (нормы процента, ставки рефинансирования) по кредитам для коммерческих банков;

- контроля за соблюдением коммерческими банками экономических и финансовых нормативов их деятельности;

- контроля за исполнением операций с ценными бумагами;

- рефинансирования коммерческих банков.

В условиях высокоразвитой рыночной экономики в основе денежно-кредитной политики лежит принцип «компенсационного регулирования», который включает сочетание двух комплексов мероприятий:

- политики денежно-кредитной рестрикции (ограничения кредитных операций, повышения уровня процентных ставок, торможения темпов роста денежной массы в обращении);

- политики денежно-кредитной экспансии (стимулирование кредитных операций через снижение нормы процента и увеличение денежной массы в обращении).

Политика денежно-кредитной рестрикции (политика «дорогих денег») применяется в условиях циклического оживления хозяйственной конъюнктуры. Политика денежно-кредитной экспансии (политика «дешевых денег») применяется в кризисной фазе цикла, в условиях падения производства и увеличения безработицы. Она заключается в стимулировании кредитных операций банков, введении более льготных условий кредитования в целях хозяйственного оживления. Эти политики более широко рассматриваются далее.

Другие материалы:

Финансовые компании
Финансовые компании относятся также к разряду финансовых посредников. Финансовые компании привлекают средства путем депозитных операций, выпуска краткосрочных векселей, акций и облигаций или заимствуя средства у банков. Они располагают также денежными и материальными взносами учредителей, доходами ...

Экономические методы управления ресурсами банка
К экономическим методам относятся: метод общего фонда средств метод распределения активов. В основе метода общего фонда средств лежит идея объединения всех ресурсов. Затем совокупные средства распределяются между теми видами активов (ссуды, правительственные ценные бумаги, кассовая наличность и ...

Формы, виды и роль кредита в рыночной экономике
В качестве субъектов кредитных отношений выступают кредитор и заемщик. Кредитор – это сторона, предоставляющая ссуды. Заемщик – сторона, получающая кредит и принимающая на себя обязательство возвратить в установленный срок ссуженную стоимость и уплатить процент за время пользования ссудой. Функ ...