Порядок учета и проведения операций при обслуживании физических лиц

Страница 1

Все внутренние подразделения кредитной организации, выполняющие для физических лиц операции с наличной иностранной валютой, должны быть оборудованы стендом, содержащим:

- наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон кредитной организации;

- режим работы по совершению операций для физических лиц с наличной иностранной валютой (время начала и окончания рабочего дня, время начала и окончания обслуживания физических лиц, время начала и окончания перерывов в работе);

- перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками, осуществляемых внутренним подразделением кредитной организации. При этом на стенде может быть указана информация об иных валютных операциях, совершаемых в других подразделениях кредитной организации;

- курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками. Перечень иностранных валют, с которыми осуществляются операции, определяется кредитными организациями самостоятельно;

- информацию для обращений и жалоб физических лиц, связанных с осуществлением валютно-обменных операций, по форме, приведенной в Приложении № 2 к Инструкции № 113-И;

- выписку из тарифов кредитной организации о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенную подписью руководителя и скрепленную оттиском круглой печати;

- копию положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению), заверенную подписью руководителя кредитной организации и скрепленную оттиском круглой печати (для обменного пункта);

- правила приема кредитной организацией поврежденных денежных знаков иностранных государств, а также денежных знаков, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

- признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, указанные в Приложении № 2 к Положению № 199-П;

- информацию о порядке и условиях осуществления кредитной организацией операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, заверенную подписью руководителя кредитной организации и скрепленную оттиском круглой печати.

По операциям, не включенным в перечень выполняемых операций, документы и информация на стенд не помещаются.

При осуществлении операций с наличной валютой кредитная организация обязана идентифицировать физическое лицо в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 руб., за исключением случая, когда у сотрудников кредитной организации, осуществляющих операции, возникают сомнения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Документами, удостоверяющими личность, являются:

- паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан Российской Федерации;

- общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации;

Другие материалы:

Оптимизация торговой системы
Создание любой торговой системы в первую очередь заключается в том, чтобы сформулировать правила открытия и закрытия длинной и короткой позиций. Обычно в этих правилах присутствуют некоторые индикаторы и параметры. При их изменении меняется доходность торговой системы. Вопрос о том, надо ли оптими ...

Общая характеристика облигация
Еще одним важным объектом торговли на рынке ценных бумаг являются облигации. Облигация - ценная бумага, удостоверяющая отношения займа между ее владельцем (кредитором) и лицом, выпустившим ее (заемщиком). Действующая ст.816 Гражданского кодекса определяет облигацию как "эмиссионную ценную ...

Методика анализа кредитного риска
Для проведения анализа кредито- и платежеспособности заемщика банку необходима следующая информация: – годовая, квартальная, месячная финансовая отчетность; – детальная структура запасов товарно-материальных ценностей, дебиторской и кредиторской задолженности, по крайней мере за последние 18 мес ...